外匯交易（Foreign Exchange，也稱為forex）是世界上最大、交易量最活躍的市場之一。對於散戶投資者，參與外匯市場多數是透過外匯保證金或差價合約（CFD）形式進行，並非實際兌換貨幣，而是買賣匯率升跌。這類交易允許投資者進行雙向操作，即可以做多（看好）或做空（看淡）。
要進行外匯交易，選擇一個安全、受監管、具信譽的交易平台非常重要。以下將介紹及比較各大的香港外匯交易平台，以幫助投資者做出更明智的選擇。
注意：差價合約（CFD）是複雜的工具，由於槓桿作用，存在快速虧損的高風險。71 – 81%的零售客戶與投資交易平台交易差價合約時虧損。你應該考慮自己是否了解差價合約的原理，以及是否有承受資金損失的高風險的能力。
目錄
香港外匯交易平台推薦
以下外匯交易平台均接受香港客戶：
IG
IG集團（股票代號LON: IGG）成立於1974年，總部位於英國倫敦，在新加坡、澳洲、百慕達、荷蘭等全球多地都設有辦事處。IG是全球歷史最悠久且最大的外匯交易平台之一，提供超過80種外匯貨幣對，包括英鎊/美元和歐元/美元等主要貨幣對，亦支援交易商品、指數等差價合約。
IG受英國金融行為監管局（FCA）、澳洲金融監管局（ASIC）和美國期貨協會（NFA）、瑞士金融市場監管局（FINMA）、日本金融服務管理局 （JFSA）、新加坡金融管理局（MAS）、迪拜金融監理局（DFSA）、德國聯邦金融監管局 (BaFin)等監管。這些監管機構均屬高安全級別，並要求客戶資金與公司資金完全隔離存放於受信託的銀行帳戶中。
優點：
- 全球歷史最悠久且最大
- 外匯交易免交佣金，點差低至0.6點
- 上市公司及受多個頂級金融監理局監管
- 有繁體中文介面
- 有中文客服
- 可存入港幣及美金
- 提供各種交易平台，包括MetaTrader4、TradingView及IG自營平台等
- 提供多種充值和提款方法
缺點：
- 差價合約高槓杆風險
- 不支援cTrader、MetaTrader5
- 最高只有200倍的槓桿
延伸閱讀：IG開戶教學
Pepperstone
Pepperstone是一家成立於2010年總部來自於澳洲的外匯交易經紀商，除了外匯，也提供大宗商品、指數等差價合約（CFD）。在外匯方面，涵蓋超過60種貨幣對，包括歐元/美元、美元/日圓、英鎊/美元等主要貨幣對。Pepperstone提供有競爭力的點差（spread）。根據官網，Pepperstone 提供兩種主要帳戶類型：Standard 帳戶 和 Razor 帳戶。Standard帳戶免佣金，但點差較高，適合初學者。Razor帳戶主打超低點差，低至0點，但需支付佣金（單邊US$3/3.5），適合高頻交易用戶。
另外，Pepperstone有繁體中文介面，及支援存入港幣，十分適合香港用戶。另外，Pepperstone受到澳洲金融監理局 (ASIC)、英國金融行為監理局 (FCA)、賽普勒斯證券交易委員會 (CySEC)、迪拜金融監理局 (DFSA)、肯尼亞資本市場管理局 (CMA)、巴哈馬證券委員會 (SCB)、德國聯邦金融監管局 (BaFin)等監管機構的監管。
優點：
- 外匯點差低
- 受多個金融監理局監管
- 可存入港幣及美金
- 提供各種交易平台，包括cTrader、MetaTrader4、MetaTrader5、TradingView及Pepperstone自營平台等
- 有繁體中文介面
- 提供多種充值和提款方法
缺點：
- 差價合約高槓杆風險
- 只能交易外匯及差價合約CFD
- 如發生爭議，由於Pepperstone是境外交易商，可能難以追討
- 沒有保證止損功能（guaranteed stop loss order）
延伸閱讀：Pepperstone開戶教學
Interactive Brokers
Interactive Brokers（簡稱「IB」，中文：盈透證券，股票代號為“NASDAQ: IBKR”）是美國最大的證券商之一。根據官方資料，IG提供超過100種外匯貨幣對，包括英鎊/美元和歐元/美元等主要貨幣對。另外，IB在香港設有分公司，在香港開設的IB帳戶受到香港金融管理局的監管和保障。除了外匯，還可以交易股票、債券等。
優點：
- 外匯點差低
- 提供多種金融產品，包括股票、債券、期貨、期權、外匯、商品、重金屬、ETF、CFD、共同基金等
- 支援多種交易市場，包括美、英、日、香港、新加坡等
- 不設最低開戶門檻
- 可以免費以FPS將資金存入IB，每月還有一次免手續費提款
缺點：
- 有許多專業功能，但也使得介面使用起來較為複雜，不太適合新手
- 槓桿比例較低
- 不支援MetaTrader
延伸閱讀：IB開戶教學
香港外匯交易平台比較
如何選擇外匯交易平台
選擇一個合適的外匯平台是非常重要的，因為這關乎到交易體驗和資金安全。以下是一些考慮因素：
- 監管：選擇受到嚴格監管的外匯經紀商，以確保你的資金安全。監管機構例如，英國FCA、澳大利亞ASIC、美國CFTC、日本FSA、新加坡MAS負責監管外匯市場，確保市場秩序和保護投資者權益。建議選擇規模較大的經紀商，因為有更好的資本實力，較安全。
- 出入金速度：確保外匯平台提供快速便捷的出入金方式。你應該能夠方便地存款和取款，而無需等待過長時間。
- 交易成本：了解經紀商的交易成本，包括點差、隔夜利息和佣金。低成本交易能夠幫助你最大化利潤。
- 平台科技：選擇一個提供先進交易平台的外匯經紀商，讓你更方便地進行交易、研究數據等操作。
- 客戶服務：良好的客戶服務是至關重要的。確保選擇的經紀商能夠提供及時和周到的客戶服務。最好還可提供中文客服，有助於溝通。
常見問題
外匯如何賺錢？
外匯市場的價格是不斷波動的，交易者可以通過預測貨幣對價格的變動方向來賺取差價。如果交易者成功預測了價格的變動，則可以賺取利潤。另外，外匯交易可以使用槓桿，這意味著可以用較少的資金控制更大的交易頭寸。槓桿可以增加收益，但也會增加風險。值得注意，外匯經紀商會向交易者提供交易平台，並收取交易買賣差價，這就是所謂的Spread。交易者在買入或賣出時需支付Spread，這是外匯經紀商的收入之一。
外匯一點是多少？
在外匯交易中，一個點（pip）通常指的是價格的最小變動單位。對大多數的貨幣對來說，一個點通常是小數點後第四位數字的變動。然而，對於美元兌日圓這樣的貨幣對，一個點是小數點後第二位數字的變動。
因此，在大多數的外匯交易中，一個點通常代表價格的最小變動單位，等於0.0001。這意味著如果一個貨幣對的價格從1.00022 上升到 1.00034，那麼這個價格變動了 1.2 個點（pips）。
